CABINET DE CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE à LA ROCHE-SUR-YON

Votre cabinet de gestion du patrimoine au centre de la Roche-sur-Yon

Nous sommes un cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine.
Notre ambition : vous aider à atteindre vos objectifs patrimoniaux, quels qu’ils soient (anticiper votre transmission, préparer votre retraite, réduire vos impôts, faire fructifier vos avoirs…).

La notion de Conseil est au cœur de notre démarche, ce qui implique notamment :

– Une analyse de votre situation (famille, patrimoine, fiscalité, budget…)
– La proposition de solutions sur-mesure, adaptées à votre situation et à vos objectifs
– Une rigueur dans la sélection des solutions que nous vous proposons
– Un suivi régulier de votre situation patrimoniale et de vos investissements
– Des connaissances approfondies mises à jour régulièrement

Découvrir notre démarche

LE CABINET FH INVEST

Votre cabinet de gestion de patrimoine, FH Invest en Vendée

François HUGUENIN (gérant) a constitué le Cabinet en septembre 2011. L’équipe s’est étoffée petit à petit, Elisabeth BRICARD (gérante) en janvier 2017, puis Martine AUBIN assistante administrative en février 2018, et enfin Julien GUILBAULT assistant patrimonial depuis janvier 2024.

Les deux gérants, Elisabeth BRICARD et François HUGUENIN, ont eu un parcours au sein de Compagnies d’assurance et avaient à cœur d’exercer en toute autonomie, en vue de conseiller au mieux ses clients en toute transparence.

« En travaillant ensemble et réunissant nos richesses,
nous pouvons accomplir de grandes choses. »

Ronald Reagan

vos conseillers

Découvrez notre équipe

François HUGUENIN

Gérant associé

Fondateur et gérant du cabinet FHinvest, il est spécialiste en finances et en immobilier. Il met ainsi à profit son expérience avérée dans la gestion de patrimoine, acquise dans de grands groupes d’assurance, puis en tant qu’indépendant. Il est, en outre, titulaire du Master 2 Droit notarial, spécialité Ingénierie du patrimoine de Toulouse 1 Capitole et diplômé de l’EGC Vendée en Gestion-Finance.

Elisabeth BRICARD

Gérante associée

Conseil en Gestion de Patrimoine au sein du cabinet FHinvest. Formée au sein de compagnies d’assurance de renom, elle pratique la gestion de patrimoine depuis plus de 20 ans. Elle est ainsi experte dans l’ingénierie patrimoniale, possédant de solides connaissances dans des domaines complexes tels que l’économie, la finance, l’immobilier et la fiscalité.

Martine AUBIN

Assistance administrative et commerciale

Elle complète notre équipe en tant qu’assistante administrative et commerciale. Elle s’occupe plus particulièrement du traitement et du suivi des dossiers clients. Elle assure également l’accueil téléphonique et dans nos bureaux.

Julien GUILBAULT

Assistant en gestion de patrimoine

Julien GUILBAULT, fort d’une expérience de plus de vingt ans dans le milieu bancaire, vient renforcer l’équipe en tant qu’assistant en gestion de patrimoine. Il assure la formalisation et la rédaction des études patrimoniales et concourt également à la veille règlementaire de notre activité.

notre adn

Vous proposer des solutions personnalisées et vous accompagner dans leur mise en place.

Assimiler le passé, observer le présent pour appréhender l’avenir.

Une écoute attentive, une démarche professionnelle

Découvrez notre accompagnement

01

Premier contact téléphonique

Il y a un premier échange téléphonique rapide avec votre conseiller pour définir vos premières attentes, et convenir d’un entretien.

02

Rencontre avec votre conseiller

Lors du premier rendez-vous, le conseiller prend connaissance de votre situation dans sa globalité, au regard des informations dont vous lui faites part, ainsi que de vos différents objectifs.

03

Étude personnalisée

Nous nous appuyons sur les documents que vous nous avez transmis pour faire un audit de votre situation patrimoniale actuelle. Ce bilan nous permet de vous proposer des solutions cohérentes en vue de répondre aux objectifs que vous avez formulés.

04

Accompagnement dans la durée

Aucune situation n’est figée dans la durée, c’est pourquoi il est nécessaire de mettre en place un suivi régulier, pour s’assurer que les conseils prodigués et/ou les solutions mises en place sont toujours en adéquation avec votre situation et vos objectifs.

contactez-nous

Combien ça coute un conseiller patrimonial ?

Dans une éthique de transparence, chez nous, les frais de rémunération du conseil sont clairs

Notre rémunération peut être composée de deux éléments :

– Les honoraires, dont le montant est déterminé après une pré-étude (gratuite) de votre dossier, et présenté au sein d’un devis (lettre de mission),

– Les rétrocessions de commissions sur frais d’acquisition et sur frais de gestion, en cas d’investissement, dont les taux vous sont communiqués dans le cadre du rapport de mission.

Nos tarifs en vigueur

Notre gouvernance | AMF (amf-france.org)

Nos partenaires de confiance

La force d’un réseau de partenaires

Etant convaincus qu’« il y a plus d’esprit dans deux têtes que dans une » (proverbe canadien), nous travaillons en interprofessionnalité, dès que cela s’avère nécessaire, avec des partenaires que nous avons sélectionnés et spécialisés dans leur domaine.